Годовой отчет сбербанка за 2021 год

все клиенты СБОЛ переведены на единую фронтальную систему

первые 8 продуктовых фабрик тиражированы на всю страну

Годовой отчет пао сбербанк 2021

к Единому профилю клиента через Сбербанк ID подключено более 40 сервисов экосистемы

инфраструктурные инциденты снижены на 47 %

Приведенная ниже отчетность (ключевые бухгалтерские формы) получена из официальных источников: баз данных Федеральной налоговой службы и Росстата РФ. На графиках мы дополнительно отобразили динамику некоторых показателей отчетности.

Перечень доходов, расходов и финансовые результаты приведен в соответствии с официально утвержденной Минфином формой (Приказ Минфина РФ от 02.07.2010 N 66н). Иногда имеет место ситуация, когда цифры в отчетности, сданной в электронном виде в ФНС или Росстат в последующих годах, отличаются от представленных ранее. В таком случае мы отдаем приоритет более поздним данным.

• Сбербанк (основная статья)
• Финансовые показатели Сбербанка
• Поглощения и продажа активов Сбербанка
• Экосистема Сбербанка

Компании в России

• Северо-Западный Сбербанк
• Сбербанк Восточно-Сибирское отделение
• Сбербанк капитал
• Сбербанк Управление Активами
• НПФ Сбербанка
• Сбербанк Лизинг
• Сбербанк Факторинг
• Сбербанк страхование
• Сбербанк Девелопмент
• Сбербанк-Телеком
• Сбербанк — АСТ
• АО ДБ Сбербанк
• Сбербанк-Сервис
• Сбербанк-Технологии (СберТех)
• Сбербанк-Технологии (Белоруссия)

За рубежом

Выручка от нефинансового бизнеса Сбербанка в 2020 году выросла в 2,7 раза относительно предыдущего года — до 71,4 млрд с 26,4 млрд рублей. Об этом сказано в отчётности кредитной организации, составленной по МСФО. Подробнее здесь.

В 2020 году Сбербанк увеличил выручку от комиссий за переводы физические лица до рекордных 71,1 млрд рублей. Это на 48% превосходит показатель годичной давности. Об этом свидетельствуют данные финансовой отчетности по РСБУ.

Чистая прибыль Сбербанка в 2020 году составила 781,6 млрд рублей, что на 7,7% меньше, чем годом ранее. При этом без учета событий после отчетной даты чистая прибыль за 2019 год составляла 870,1 млрд рублей, что соответствует падению данного показателя в 2020 примерно на 10,2%, отмечает ТАСС.

Сбербанк рассчитывал получить чистую прибыль в 1 трлн рублей в 2020 году, однако после начала пандемии коронавируса COVID-19, когда прибыль начала сокращаться на фоне роста расходов на покрытие кредитных рисков, банк признавал, что выполнить задачу не получится.

Сбербанк отчитался о финансовых результатах за декабрь и 2019 год.

В декабре 2019 года банк заработал чистую прибыль в размере 55,9 млрд руб. Впервые клиентам за месяц выдано кредитов более чем на 2,5 трлн руб. Исторический максимум достигнут и в выдаче розничных кредитов – более 340 млрд руб., и в выдаче корпоративных кредитов – 2,2 трлн руб. В декабре также была закрыта сделка секьюритизации ипотечных кредитов на 24 млрд руб.

За год банк заработал 870,1 млрд руб. чистой прибыли без учета событий после отчетной даты. Совокупный объем выданных за год кредитов клиентам составил 16,3 трлн руб. Портфель кредитов физическим лицам вырос за год на 17,4%. Рост средств клиентов без учета валютной переоценки за год составил 4,4%.

• Нет, я уже переболел (31%)
• Пока нет, но планирую (23%)
• Нет, не вижу в этом смысла (15%)
• Решение еще не принято (15%)
• Да, в течение июня (8%)
• Да, еще до наступления третьей волны коронавируса (8%)
• Свой вариант (в комментариях) (0%)

Перечень доходов, расходов и финансовые результаты приведен в соответствии с официально утвержденной Минфином формой (Приказ Минфина РФ от 02.07.2010 N 66н). Иногда имеет место ситуация, когда цифры в отчетности, сданной в электронном виде в ФНС или Росстат в последующих годах, отличаются от представленных ранее. В таком случае мы отдаем приоритет более поздним данным.

«Средства физических лиц в Сбербанке традиционно для начала года снизились на 2,8%, или на 0,4 трлн рублей, что соответствует сезонной динамике на фоне масштабного притока средств в декабре 2020 года в размере 0,9 трлн рублей. При этом клиенты увеличили остатки на валютных счетах в январе», — указано в сообщении.

Средства юридических лиц за январь выросли на 0,7% в основном за счет влияния валютной переоценки.

На 1 февраля общий остаток средств клиентов составил 23,1 трлн рублей.

Общий капитал Сбербанка за месяц увеличился на 0,5%, до 4,763 трлн рублей в основном за счет заработанной чистой прибыли. Активы, взвешенные с учетом риска, в январе увеличились на 0,2 трлн рублей, до 32,3 трлн рублей в основном за счет роста кредитного портфеля.

Отношение расходов к доходам улучшилось относительно января прошлого года и составило 23,3% против 24,9% годом ранее.

Расходы на кредитный риск с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в январе составили 38,5 млрд рублей. «Ослабление рубля по отношению к основным валютам в течение месяца привело к досозданию резервов по валютным кредитам на сумму около 14 млрд рублей без ухудшения качества по ним», — следует из отчетности.

Ежегодное обязательное актуарное оценивание деятельности Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию проведено ответственным актуарием Н.В. Давыдовым, являющимся членом саморегулируемой организациии актуариев Ассоциация профессиональных актуариев, внесенным решением Банка России от 20.03.2015 № РБ-52-2/394 в единый реестр ответственных актуариев под № 46.

21166

33006

28258

Фото Видео 32535

Фото Видео 25910

Медвежий пут-спред: как сделать ставку против AMC и не прогореть

Представление отчетности в электронном виде производится при нажатии на кнопку Отправить. Формат учитывает возможность руководителя организации передать свое полномочие по подписанию бухгалтерской (финансовой) отчетности иному лицу на основании доверенности. Сведения о подписанте-уполномоченном лице извлекаются из справочника Регистрации в налоговом органе и включаются в файл отправляемого электронного представления.

Форма списка отчетов в банк аналогична форме 1С-Отчетности. После того как отчетность будет отправлена, у нее будет установлено состояние Сдано.

Новая возможность позволяет организациям-заемщикам Сбербанка существенно упростить формирование и представление финансовой отчетности.

все суммы указаны в тысячах рублей

Доходы и расходы по обычным видам деятельности

Прочие доходы и расходы

Совокупный финансовый результат

все суммы указаны в тысячах рублей

*Отчет СЗВ-ТД сдается:

• При кадровых переводах – до 15 числа следующего месяца;
• Прием или увольнение сотрудников – в день утверждения кадрового приказа или на следующий рабочий день;
• При отсутствии кадровых мероприятий отчет не сдается.

Такие правила распространяются на весь 2021 год.

В перечень медицинских товаров, которые освобождены от НДС добавили более 20 новых позиций. Среди них новые виды хирургических, стоматологических и офтальмологических инструментов, диагностического и лечебного оборудования, медицинской мебели, протезов и имплантов.

Вступает в силу с 1 января 2021 года.

Документы: Постановление Правительства от 30.09.2015 № 1042, постановление Правительства от 01.10.2020 № 1574.

С 2021 года для отражения в учете запасов бухгалтерам нужно руководствоваться ФСБУ 5/2019. Этот стандарт обязателен для подавляющего большинства организаций. Его вправе не применять только бюджетники и микроорганизации на упрощенке.

Применяется с отчетности за 2020 год.

Документ: Приказ Минфина от 15.11.2019 № 180н.

Ежегодное обязательное актуарное оценивание деятельности Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию проведено ответственным актуарием Н.В. Давыдовым, являющимся членом саморегулируемой организациии актуариев Ассоциация профессиональных актуариев, внесенным решением Банка России от 20.03.2015 № РБ-52-2/394 в единый реестр ответственных актуариев под № 46.

9801

Сбербанк резко увеличил прибыль за счет сокращения резервов

В настоящем Годовом отчете Публичного акционерного общества «Сбербанк России»Публичное акционерное общество «Сбербанк России», далее именуемое ПАО Сбербанк, Сбербанк или банк за 2019 год (далее — Отчет) содержится информация о результатах деятельности банка и его дочерних организацийПАО Сбербанк и его дочерние организации, далее совместно именуемые Группа или Группа Сбербанк за отчетный период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2019 года.

Финансовые данные представлены в Отчете в соответствии с консолидированной финансовой отчетностью по МСФО, если только иное прямо не указано по тексту.

Операционные данные представлены в Отчете по ПАО Сбербанк, если только иное прямо не указано по тексту.

Данные в части устойчивого развития (ESG) консолидируются по ряду участников Группы, оказывающих значимое социально-экономическое влияние на регионы присутствия (см. таблицу ниже), а также по АНО ДПО «Корпоративный университет Сбербанка» (иной периметр расчета будет указан непосредственно в описании показателя).

По дочерним банкам и компаниям, перечисленным ниже, являющимися головными организациями группы компаний, информация в Отчете представлена на групповом уровне.

Настоящий Годовой отчет подготовлен ПАО Сбербанк и не представляет собой ни полностью, ни частично пред­ложение о продаже или выпуске, приглашение к направлению предложений о продаже или выпуске или рекомендацию в отношении покупки, подписки, гарантии размещения или иного приобретения каких-либо акций Сбербанка или любого участника Группы Сбербанк или каких-либо ценных бумаг, представляющих такие акции, или каких-либо иных ценных бумаг указанных лиц.

Также ни настоящий Отчет или какая-либо его часть, ни сам факт его представления или распространения не являются основанием для какого-либо контракта, обязательства или инвестиционного решения, и на них не следует полагаться в связи с каким-либо контрактом, обязательством или инвестиционным решением.

Информация, приведенная в настоящем Отчете или озвученная в устных сообщениях руководства Сбербанка, может содержать заявления прогнозного характера. Заявления прогнозного характера могут быть сделаны в отношении любых фактов, исключая факты, отнесенные к прошлым периодам, а также включать заявления касательно намерений, убеждений и текущих ожиданий Сбербанка в отношении, помимо прочего, результатов его деятельности, финансового положения, ликвидности, перспектив, роста, целевых показателей, стратегии и отрасли, в которой Сбербанк ведет свою деятельность.

По своей сути заявления прогнозного характера связаны с рисками и неопределенностями, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут произойти или не произойти в будущем. Сбербанк предупреждает пользователей Отчета, что заявления прогнозного характера не являются гарантией будущих показателей, и фактические результаты его деятельности, его финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Сбербанк осуществляет свою деятельность, могут существенным образом отличаться от прямо выраженных или подразумеваемых в таких заявлениях прогнозного характера, приведенных в настоящем Отчете или озвученных в устных заявлениях руководства Сбербанка. Кроме того, даже если фактические результаты деятельности, финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Сбербанк осуществляет свою деятельность, будут соответствовать заявлениям прогнозного характера, приведенным в настоящем Отчете или озвученным в устных заявлениях, эти результаты или события не могут рассматриваться в качестве показателя результатов деятельности и возможных событий в будущем.

Информация и мнения, приведенные в настоящем Отчете или в устных заявлениях руководства Сбербанка, предоставляются по состоянию на дату настоящего Отчета и могут быть изменены без предварительного уведомления.

Сбербанк полностью поддерживает Цели устойчивого развития ООН (ЦУР), принятые в 2015 году, направленные на решение важнейших экологических, экономических и социальных проблем планеты.

Сбербанк признает важность всех 17 Целей устойчивого развития (ЦУР) и в рамках своей деятельности стремится вносить посильный вклад в достижение всех целей. Мы обладаем существенными возможностями для достижения ЦУР, но в силу специфики бизнеса приоритетными для банка являются 15 ЦУР.

все клиенты СБОЛ переведены на единую фронтальную систему

первые 8 продуктовых фабрик тиражированы на всю страну

к Единому профилю клиента через Сбербанк ID подключено более 40 сервисов экосистемы

инфраструктурные инциденты снижены на 47 %

На большой презентации говорилось не только про новый логотип СБЕРа, но и о других новшествах, которые получат клиенты. Чтобы привлечь внимание клиентов, банк пригасил знаменитостей, которые приняли участие в презентации.

все суммы указаны в тысячах рублей

Доходы и расходы по обычным видам деятельности

Прочие доходы и расходы

Совокупный финансовый результат

все суммы указаны в тысячах рублей

Увеличение капитала

Большинство отчетов для Сбербанка заполняется автоматически по кнопке Заполнить. Данная команда позволяет заполнить как всю отчетность сразу, так и только текущий отчет. При нажатии на кнопку Проверка проверяется правильность заполнения справочной информации, а также отдельных показателей отчетности. В автозаполняемых разделах отчетности данные ячеек можно расшифровать с помощью кнопки Расшифровать.

Рассмотрим особенности заполнения разделов отчетности, отправляемой в Сбербанк.

1. Разделы Бухгалтерский баланс, Отчет о финансовых результатах, Отчет об изменениях капитала, Отчет о движении денежных средств, Отчет о целевом использовании средств формируются в соответствии с образцами форм, утв. приказом Минфина России от 02.07.2010 № 66н.

2. Раздел Дополнительные показатели заполняется за последние 3 года и содержит сведения о накопленной амортизации; о незавершенном строительстве; о долгосрочной и краткосрочной дебиторской задолженности, о просроченной задолженности; о задолженность учредителей по взносам в уставный капитал; о финансовом лизинге. Раздел заполняется автоматически по данным бухгалтерского учета. Исключение составляют данные по финансовому лизингу, которые указываются вручную.

3. Раздел Расшифровки обеспечений заполняются автоматически по данным стандартных отчетов Оборотно-сальдовая ведомость по счетам 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные» и 009 «Обеспечения обязательств и платежей выданные». В графе Срок окончания выводится срок действия договора из справочника Договоры.

4. Раздел Задолженность по кредитам и займам заполняется на основании данных Оборотно-сальдовой ведомости по счетам 66 «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам» и 67 «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам». После автоматического заполнения раздела необходимо вручную указать сведения о кредитном продукте, по которому имеется задолженность, и ввести график платежей (см. рис. 2).

Представление отчетности в электронном виде производится при нажатии на кнопку Отправить. Формат учитывает возможность руководителя организации передать свое полномочие по подписанию бухгалтерской (финансовой) отчетности иному лицу на основании доверенности. Сведения о подписанте-уполномоченном лице извлекаются из справочника Регистрации в налоговом органе и включаются в файл отправляемого электронного представления.

Форма списка отчетов в банк аналогична форме 1С-Отчетности. После того как отчетность будет отправлена, у нее будет установлено состояние Сдано.

Новая возможность позволяет организациям-заемщикам Сбербанка существенно упростить формирование и представление финансовой отчетности.

В 2017 году чистая прибыль Сбербанка по РСБУ без учета событий после отчетной даты составила 674 млрд рублей, увеличившись на 30% по сравнению с аналогичным показателем 2016 года. Также за прошедший год банк выдал рекордный объем кредитов.

Состоялось годовое Общее собрание акционеров Сбербанка по итогам 2020 года

В начале будущего года клиенты Сбербанка будут иметь возможность регистрировать промо-вклад под названием «Дополнительный процент», который станет доступен во всех отделениях банка страны. Да, в его название не имеет ничего общего с новым годом, но становится заметным, что его Сбербанк рекомендует в качестве нового продукта с повышенной годовой ставкой. Он функционирует в течение трех месяцев, но к празднику руководство изменило его условия:

1. Оформление теперь возможно не только в отделении банка, но и онлайн, что значительно упрощает процесс: необходимо подать заявку на официальном сайте компании либо воспользовавшись приложением на смартфоне.
2. Срок мобилизации денежных средств увеличился на срок в 3 года.

В связи с этим оформить депозит становится возможным на следующих условиях:

1. Срок работы доходного счета рассчитан до 36 месяцев.
2. 100000 рублей – минимальная сумма для открытия по акционной программе.
3. Не допускается снятие средств по частям.
4. Если денежные средства не будут выведены в день окончания срока услуги, то договор будет продлен согласно обычной процентной ставке вклада.
5. Невозможность открытия выгодного депозита после расторжения предыдущего, который был открыть на льготных условиях.
6. Есть возможность раннего расторжения договора под 0,01%.
7. Имеется функция пролонгации.
8. Не предусмотрено повышение ставки в зависимости от накопленных средств.

Эти условия привычны для подобных предложений, пользующихся спросом в праздники.

Особенность программы «Дополнительный процент» в том, что окончательная процентная ставка зависит от платежа, ранее находившегося на счете клиента. Ставка зависит от конкретной ситуации и от срока действия предложения:

1. Ставки, активные при условии регистрации праздничного депозита через сайт, либо приложение:

• На 90 дней – 2,3-2,8% годовых.
• На полгода– 3,7-4,5% годовых.
• От 1 года до 3 лет – 3,7-4,5% годовых.

2. Ставки, установленные при открытии депозита в отделении:

• На 90 дней – 2,7-3,8% годовых;
• На полгода – 3,6-4,2% годовых;
• От 1 года до 3 лет – 3,36-4,5% годовых.

При условии, если у пользователя банка на момент открытия «Дополнительного процента» не было никаких иных вкладов, и не производилось снятие денежных средств любым способом в течение последних 90 дней, то ставка по новогоднему депозиту будет наиболее высокой для всей суммы средств.

В ином случае доходность будет высчитываться индивидуально в отделении банка, или в соответствии с формулой, указанной на сайте Сбербанка. Эта формула сложная, и во избежание ошибок и неточностей в подсчетах рекомендуется обратиться в отделение банка для корректного подсчета.

В пятницу, 25 сентября прошло годовое собрание акционеров Сбербанка, и это так же верно, как и раньше, хотя он теперь и называется «Сбер». Но усеченное имя — только вывеска (и новые вывески на его отделениях: смена бренда обойдется в 2,5 млрд рублей).

А юридические наименования Сбербанка и дочерних структур остались и останутся прежними. Разве что «дочки» и сревисы, это теперь экосистема.

16031

8852

13142

9212

Фото 16949

11556

Фото 11262

• Чистая прибыль -10,0% г/г до 760,3 млрд руб.
• Прибыль на обыкновенную акцию составила 34,36 руб.
• Рентабельность капитала составила 16,1%, рентабельность активов2 2,3%
• Кредиты +15,0% г/г и превысили 25 трлн руб.
• Розничный кредитный портфель +18,1% г/г до 9,3 трлн руб.
• Корпоративный кредитный портфель увеличился +13,2% г/г до 15,7 трлн руб.
• Средства физических лиц +17,1% (+11,8% без учета валютной переоценки) до 16,6 трлн руб.
• Средства корпоративных клиентов +24% (+8,7% без учета валютной переоценки4) до 9,1 трлн руб.
• Количество активных клиентов — физических лиц выросло на 3 млн и приблизилось к 99 млн человек;
• Количество активных ежемесячных пользователей (MAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн +10,6 млн до 65,3 млн человек.
• Количество активных корпоративных клиентов +200 тыс. и превысило 2,7 млн.

Ответственность перед клиентами

• Чистая прибыль -4,9% г/г до 201,7 млрд руб., прибыль на одну акцию составила 9,15 руб.;
• Рентабельность капитала составила 16,6%, рентабельность активов2 2,2%;
• Кредиты увеличились на 1,9% за квартал, превысив 25 трлн. руб.
• Розничный кредитный портфель +4,8% до 9,3 трлн. руб.,
• Корпоративный кредитный портфель +0,2% (3,5% без валютной переоценки) до 15,7 трлн. руб.

Привилегированные акции Сбербанка по состоянию на 18:00 мск прибавляли чуть более 0,5% и росли до 254,53 руб. Бумаги дорожают третий день подряд. Обыкновенные акции после снижения в среду на 0,11% росли приблизительно на 0,5% до 280,2 руб. В моменте акции не выглядят перекупленными, о чем свидетельствует 14-дневный RSI которому еще далеко до зоны перекупленности.

Программа льготной ипотеки на новостройки по ставке до 6,5% годовых была введена правительством в апреле 2020 года. Она действует до 1 июля 2021 года. Ранее Герман Греф заявлял, что не видит необходимости в продлении льготной ипотеки. Сегодня в ходе онлайн-конференции председатель правления Сбербанка подтвердил, что завершение льготной программы не окажет значительного влияния на бизнес банка, который стремится стать полноценной технологической компанией. При этом Греф ожидает, что в дальнейшем прирост ипотечного кредитования вполне может быть меньше, чем был в конце 2020 года, а во второй половине 2021 г. — меньше, чем в первом полугодии.

Банк планирует продолжить всестороннее развитие по всем основным направлениям.

Вклады Сбербанка в 2021 году

В условиях нестабильной экономической ситуации вклады являются надёжным средством сохранения сбережений. Самой популярная валюта – рубль, но есть возможность открыть депозит и в долларах США. Величина процентной ставки зависит от нескольких моментов:

• есть ли капитализация – начисление процентов на полученную прибыль;
• размера вклада (от 1000 рублей или от 5 млн рублей);
• срока размещения (от 1 месяца или от 3 лет);
• вида допустимых операций со счётом (пополнение, частичное снятие);
• достижения пенсионного возраста;
• способа открытия (онлайн или в отделении).

Стандартными вкладами остаются:

1. Сохраняй.
2. Пополняй.
3. Управляй.

Обладание пакетами «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер» даёт право на повышенные ставки по депозиту.

Сохраняются особые виды вкладов:

1. Пенсионный плюс.
2. Социальный.
3. Подари жизнь.

Открытие вкладов и проведение операций с ними доступны в «Сбербанк Онлайн», что актуально во время сложной эпидемиологической обстановки.

По закону денежные средства граждан страхуются государством на сумму до 1,4 млн рублей.

Ипотечная программа с государственной поддержкой будет продолжена. Она востребована населением и позволяет быстро улучшить жилищные условия. Особенно пользуются спросом программы с привлечением материнского капитала, для молодой семьи, для клиентов с детьми, для военнослужащих. Кроме покупки квартиры, с деньгами Сбербанка доступно приобретение готового дома или строительство своего.

Минимальный первоначальный взнос составит 15% от общей стоимости недвижимости. Это обязательное условие. Средства до 30 млн рублей выдаются на период от года до 30 лет. От размера первоначального капитала, цены на жильё и срока выплат зависит установление Сбербанком процентной ставки. В 2021 году она назначается от 5% до 11,2%.

Снизить стоимость кредита помогут:

• электронная регистрация;
• страхование жизни;
• использование сервиса «ДомКлик»;
• участие в программе «Молодая семья».

Требования к заёмщику демократичны, он должен быть не моложе 21 года и не старше 65 на момент погашения займа. Также заемщик должен быть официально трудоустроен (со стажем на последнем месте – от полугода). Допускается временная регистрация. Необязательно получать зарплату на счёт в Сбербанке.

Из документов понадобятся:

• паспорт;
• справка «2-НДФЛ»;
• заверенная копия трудовой книжки.

Похожие записи:

• Завещание похоронить александра македонского
• Исковое заявление об определении долей и включении имущества в наследственную массу
• 341 ФЗ от 03 08 2021